“大宗商品交易“代客理财”陷阱 10万本金一天亏完”

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赵春燕经记者叶书利从北京出发

“我12万美元的入市资金交给代理商，十几天就没了！ ”在杭州某大宗商品交易市场参与交易的投资者杜明(化名)感叹道。

“我的10万美元也由代理商操作，所以一天就没有了！ ’在湖南省某大宗商品交易市场参与投资交易的陆海(化名)也很郁闷。

杜明和陆海不断抱怨，被代理商执行“封闭式运营”(又名“代理商理财”)后，遭遇恶意收据，蒙受巨大损失。

《每日经济信息》记者表示，在大宗商品电子交易市场上，代理商的利润主要来自顾客的交易手续费。 为了获得越来越多的手续费，一些代理商以恶意的方式增加交易量，从而对顾客造成损害。

一般的恶意打印纸有两种方法。 第一个是采用顾客的账户，以同样的价格，先买后卖。 自己和自己成交了，没有利润，但是产生了手续费。 二是如果用顾客的账户，买高卖低，对方就会买低卖高，从而承担顾客的亏空和手续费。

虽然目前大宗商品交易市场的整顿还在继续，但上述“恶意开单”行为仍在发生。

十二万元不交易了

杜明向《每日经济信息》记者讲述了他的遭遇。

参加之前，杜明经常接到大宗商品交易市场代理商业务员的营销电话。

“他们之前知道你的资金状况。 比如，你大致可以投资多少？ 而且故意设置一定的高端顾客门槛，其实是想让你投入全部的钱。 ”杜明说。

输了“诱惑”的杜明，最终与上述杭州某大宗商品交易市场的代理商签订了“代理商理财”的协议。

今年5月17日，正在将账户、密码交给代理商。 “他们说要关闭一个月，但我一交账户，他们马上进行了大量恶意交易，把里面的资金全部清算了空。 ”杜明表示，他发现资金已全部结清，是在6月25日，代理商告知“关闭操作”结束，可以转回账户。

“账户记录表明他们在进行恶意交易。 每天有十几次交易，买了就直接卖，重复十几次。 ’杜明认为，无论多么多的入市资金，都不能忍受这样的辛苦。

根据杜明账户的交易历史记录，5月17日(周四)至5月30日(周三)的10个交易日中，“浮动转让损益”栏几乎看不到“收益”，即使在持续亏损的情况下，该账户每天也会进行多次大额的先期交易，

《每日经济信息》记者将账户交易的截图转发给多位业内人士，评价称:“明显是恶意的收据，想多赚点交易手续费。”

“杜明的账户显然有故意高价买入然后低价卖出的情况。 上下两笔交易的间隔只有5秒。 不擅长行情的人，不会做这样的操作。 ’大宗商品交易市场代理人安光(化名)分解说。

类似的悲剧也发生在广东投资者陆海(化名)身上。

在四川某代理商的引导下，陆海在湖南某大宗商品交易市场进行交易，首次投入2万元，交给代理商操作，小赚2000元后，再追加10万元，签协议委托代理商操作账户。 前几天赚了钱，赔了钱，但是金额不大。 到了第五天发生了惨剧。

陆海消息，当天上午涨停，11点30分，他登录账户时发现密码被换成了代理商，但行情涨停，他也没在意。 下午，行情急转直下，跌停了。 陆海开始担心，给代理商打了电话，但意外一直打不通。

一小时后，陆海通过交易市场冻结了账号。 “我看了一下。 在此期间，我的资金中有9万多元是赤字，还有1万元的交易手续费。 ”

查看交易记录后，陆海认为是恶意操作。 “当时已经停运了，但是代理店会停下来高价去买，基本上一秒一次，即使是疯子，也不会这样操作。 ”

代理商的“陷阱”

“我打电话拉你过来，第二个就让你投入少量资金先占甜头。 第三个签合同约定赚多少钱，然后让你投入大量资金，第四个就骗你密码，签订“理财代办”合同，第五个就没钱了。 》一位大宗商品交易市场内部人士这样总结了一些代理商“下船”给投资者的道路。

电话营销、“以旧换新”诱导、基于共识的“代理理财”、以及高频交易、恶意明细书……《每日经济信息》记者从众多大宗商品行业人士那里获悉，这样的“欺诈”在业内很普遍，大家都“知道”这里。

大宗商品交易市场资深人士叶坤(化名)将代理商的这种做法解读为“赌场下架”。 叶坤表示，代理商“游说”的目标是以前参加股票和期货投资的人，在电话营销和前期小幅盈利后，有人上当受骗。

“其实，至今为止做过股票的人，并不是对大宗商品交易都了解。 股票和这个还是有区别的。 代理商可以提供指导老师或帮助客户代理理财，从而保证收益。 ”叶坤说。

“你越上钩，就越砸你，最后把你的钱全骗了，就算让你继续借钱玩，也会有很多散户上当，被诈骗浪费财产，妻子离婚。 ”叶坤说。

据介绍，在大宗商品交易市场，市场方面首先赚取交易手续费。 目前，各市场的交易手续费征收标准不同。 杜明所在杭州某大宗商品交易市场的征收标准为:交易额在400元以下的，征收4元以上的交易，收5元。 陆海所在湖南某大宗商品交易市场征收标准为: 每笔交易收1元，但每笔交易是定额的。

代理商的作用是迅速发展顾客，帮助顾客开户。 代理商和市场方面有协议，每次发生交易，市场方面都会给代理商一定的“返佣”。

叶坤表示，为了获得越来越多的“返佣”，代理商不以帮助顾客理财为目的，反而不考虑顾客资金的安全性，进行恶意操作。

叶坤分解表示，目前被电话营销欺骗的投资者在交易中通常会遇到两种情况。 一是代理商在交易中频繁打印发票，会产生越来越多的手续费。 二是代理商倒贴。 “本身就是零和游戏，你赚的钱是我赔的钱，所以有些代理商用别的账户，和顾客的账户倒贴，实际上倒贴着钱。 ”

急需监管措施

杜明告诉记者，在发现自己12万元资金在十几天内被交易为零后，找到了代理商，但代理商将亏损的原因总结为交易行情不好、操作不当，并引导其投入越来越多的资金以弥补亏损。

之后，杜明找到了市场方面。 市场相关人士表示，将在两个工作日内答复，并表示“代理商理财”本身就是违规的。

杜明又报警了，但是警察说:“这里不是定性的，同样的情况不是诈骗吗，现在很难下结论。”

“还有其他可怕的事情。 被骗后，我找了公安、工商等，但突然意识到找不到可以受理这个案件的部门。 ’杜明说，他还去了银监会，银监会通过银行进行了第三方监管，但这是案件属于交易商的问题，与银行卡无关，与银行之间也没有直接关系，因此不予受理。

叶坤分析认为，大宗商品交易市场缺乏领域标准，目前这一领域在这方面缺乏具体有力的监管，因此在出现问题后往往束手无策，或寻求完整的结果。

叶坤告诉记者，此类事件发生后，一些代理商和交易市场在散户不断“闹事”的压力下，将退还部分交易手续费。 “大多数人只会退缩，在拿回自己一小部分本金后，吃这个赔钱。 ”

生意社大宗商品研究中心拆船师徐晓昆在接受记者采访时表示，在大宗商品交易过程中，代理商直接操作客户账号进行“代理商理财”的方法不合法，但目前尚未确定全领域的规范政策条款，因此将对“代理商理财”、“恶意收据”等行为进行监管。

“目前正在进行的交易市场清理整顿，必须制定这些确定的规定，规范市场。 ”徐晓昆说。

来源：经济之窗